皆妙笔投资理财类诈骗常以虚假公司或热门概念为幌子，利用高收益吸引投资者，通过非正规渠道发布 APP 且伴有病毒，还采用传销模式发展下线；民族资产解冻类诈骗多冒充政府或知名机构，虚构项目诱导捐赠或投资，同样存在 APP 有问题和发展下线情况；虚拟货币类则以各种创新名义行骗，在我国均属非法。大家务必保持警惕，远离此类诈骗。
1、扩大内需APP
近日，北京警方侦查发现 “扩大内需” app是有组织的诈骗，犯罪团伙制作涉诈 APP，主要针对中老年人，初期给少量回报，后续以各种理由诱骗拉人头投资。其组织架构包括境外主使，国内的技术开发团伙和推广宣传团伙。警方成立专案组，赴湖南、四川等五地抓捕，抓获李某、田某等 16 人，包括技术开发和组织拍摄人员，他们按境外指令制作 APP 和视频。目前 16 人已被刑拘，捣毁境内 2 个诈骗窝点，案件仍在进一步办理，有力打击了此类诈骗行为，防止更多人受骗。
2、虚构的 “绿地香港” APP：冒充香港公司，以 “全民持股”“投资理财” 为名，通过第三方链接发布未备案且带病毒的 APP，虚构理财项目，社会保障金无法提现，需发展下线、购买股权才能提现。
3、“Origin 奥拉丁” 虚拟币：声称是暗网推出的去中心化、区块链项目，有持币生息等规则，存在高风险，投资虚拟货币相关行为在我国多属非法。
4、虚构的 “粤港澳大湾区” APP：冒充 “粤港澳办公室”，制造带病毒、未备案的涉诈 APP，虚构 “广州城市”“肇庆港” 等高额理财项目，采用传销模式发展下线，2023 年已行骗，2024 年下半年再次推广。
5、虚构的 “久和生医” APP：宣称是华人医疗第一股，冒充 “久和生医与华夏经贸”，通过第三方链接发布未备案且带病毒的 APP，虚构 “全指医疗产业场外 ETF” 等高额返利理财项目，采用传销模式发展下线，年前崩盘后又骗参与者缴纳激活费。
6、“AIDAV2” 挖矿：未详细说明诈骗方式，但属于虚拟货币相关的非法项目。
7、冒牌的 “维尔利” APP：冒充香港维尔利公司，通过第三方链接发布未备案的 APP，虚构 “心脏监测设备” 等高额返利理财项目，涉及虚拟货币交易，采用传销模式发展下线，存在隐私泄露风险。
8、AS 王牌拆分项目：打着 “拆分理财” 旗号，采用传销模式发展下线实施诈骗，参与者投资款亏损 50%，已无法提现。
9、“DDL 蒲公英”：以质押挖矿名义，拉人头有收益，涉嫌传销、洗钱、诈骗，且虚拟货币相关业务在我国被禁止。
10、虚构的 “鑫某嘉 DGCX” APP：声称中国石油平台数据迁移至此，采用虚拟币期权交易及传销模式，只能通过有病毒、未备案的第三方链接下载。
11、虚构的 “国能” APP：冒充国家能源集团，制作涉诈 APP 虚构理财项目，国家能源集团已发布公告澄清
12、“思洣客 SMiC” 拆分理财项目：打着拆分理财、发行虚拟币的名义，声称投资后一年后 10 倍返还，拆分九次出局，静态 10 倍出局，动态收益更多，是典型的拆分盘传销骗局且涉及虚拟货币诈骗。
13、虚构的 “爱心传递” 项目：冒充民政部，以 “灾区重建” 为名，诱导捐赠获取债券和扶贫金，需手持身份证实名认证，应用有病毒、未备案，收款账号为私人账号。
14、虚构的 “慈善联盟” 项目：冒充 “中国慈善联合会”，去年 8 月已被声明诈骗，去年 12 月 31 日 APP 崩盘后换 APP 继续行骗，新 APP 有病毒、未备案，采用传销模式发展下线。
15、“仁礼集团扫描签到” 项目：虚构国企项目，称扫码可得股权分红等费用，实际无此公司，属民族资产解冻诈骗。
16、虚构的 “爱满中华” APP、“中国三农” APP、“夕阳红” APP：打着 “张健” 旗号，散布带病毒、未备案的涉诈 APP，虚构理财项目，收款账户为第三方个人。
17、虚构的 “资委会” 项目：有病毒且存在诱导诈骗风险，但具体细节未详细说明。
18、虚构的 “美丽新农村” APP：冒充国家农业部，通过第三方链接下载，有病毒、未备案，已崩盘，曾诱导参与者购买 “防清退” 项目，采用传销模式发展下线。
19、虚构的 “中国债券” APP：冒充 “中央国债登记结算有限责任公司”，只能第三方链接下载且未备案，虚构 “国债 2024” 等高额返利项目，涉嫌诈骗。
20、虚构的 “荟支付” APP：冒充 “支付宝惠支付”，为网络资金盘、民族资产解冻项目被骗者提供放款活动为由诈骗，需缴纳费用激活账户、办理银行卡，同时推广高额理财项目，收取款账户为第三方个人。
21、虚构的 “网商钱包” APP：冒充马云，通过非正规渠道发布 APP，注册送高额现金和优先股，诱导发展下线，有病毒、未备案。
反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。
