皆妙笔
近期，一个名为“DGCX鑫慷嘉”的投资平台在多地疯狂推广，以“原油期货”“外汇交易”为噱头，承诺“稳赚不赔”“月收益50%”，吸引大量中老年人及缺乏金融知识的投资者入局。然而，调查发现，这实则是典型的传销式资金盘骗局，多地警方和监管部门已发布风险预警。
一、起底鑫慷嘉：从“中国石油”到“DGCX”的换壳游戏
1. 前身“中国石油”
该平台最初于2023年5月以“中国石油”名义起盘，宣称与国企合作，实则虚构资质。2023年9月，平台突然迁移数据至“DGCX鑫慷嘉”，要求部分用户充值才能转移资产，变相收割第一批投资者。
2. 虚假国际背景
平台盗用“迪拜黄金与商品交易所（DGCX）”名号，但迪拜DMCC官方明确声明：从未授权任何机构使用DGCX标识，相关APP和网站均为伪造。
3. 空壳公司运作
鑫慷嘉大数据有限公司注册于贵州，注册资本3000万但实缴为0，经营范围无金融资质，法定代表人刘海亮背景成谜。
二、骗局核心：传销+后台操控的“赌局”
1. 虚假交易系统
用户需在APP上预测原油价格1分钟涨跌，但行情数据完全由后台操控，所谓“带单老师”实为诈骗团伙成员，诱导用户亏损。
2. 传销拉人头
- 划分“四大战区”，用“司令、军长、旅长”等职级激励发展下线，拉人头可获高额提成。
- 典型庞氏结构：用新会员资金支付老会员收益，一旦拉新放缓，立即崩盘。
3. 洗钱与资金黑洞
用户资金通过USDT转入境外账户，提现时以“审核费”“账户激活”等理由拖延，最终卷款跑路。
三、风险预警：崩盘倒计时！
1. 多地警方介入
珙县、长宁等地已发布紧急提示，认定平台涉嫌非法集资和传销。
2. 收割信号明显
近期频繁修改规则（如“入金送10%，出金扣10%”），限制提现，部分团队已被“单割”（冻结账户）。
3. 受害者血泪教训
有投资者抵押房产、借贷投入，最终血本无归，家庭破裂。
四、如何避免成为下一个受害者？
1. 识破高收益陷阱
任何承诺“保本高息”的投资均为骗局，正规金融产品年化收益极少超过5%。
2. 核实资质
通过国家企业信用信息公示系统查询公司背景，中国石油、DGCX等机构均声明与鑫慷嘉无关。
3. 拒绝非正规渠道
仅通过第三方链接下载的APP均为高危信号，服务器多在境外，资金无法追回。
结语
鑫慷嘉的套路并不新鲜，但利用信息差和人性贪婪，已让超130万人卷入。请转发此文，提醒身边人：天上不会掉馅饼，唯有警惕与理性，才能守住血汗钱！
（本文综合警方通报、媒体报道及受害者爆料，更多进展以官方披露为准。）
